Was ist DeFi? Decentralized Finance – Nur ein Hype oder die Zukunft?

Was ist DeFi – Kurze Übersicht

  • Decentralized Finance, kurz DeFi, bilden herkömmliche Finanzprodukte mit Hilfe von Smart Contracts auf verschiednen Blockchains ab.
  • DeFi bietet im Gegensatz zur Bitcoin HODL Mentalität, neue und vielfältige Möglichkeiten seine Coins einzusetzen.
  • In 2019 und 2020 steigt die Zahl der Anwendungen und Nutzer insbesondere bei Ethereum stark an, doch Binance Smart Chain (BSC) und Tron (TRX) verzeichnen starkes Wachstum.
  • Erfolgreichsten Projekte sind auf Ethereum Basis z.B.  zählen unter anderem Maker DAO (Darlehen), Compound (Zinsen), Aave und Uniswap (dezentrale Exchange)

Was genau ist denn nun Defi?

Defi steht für dezentralisierte Finanzmärkte (engl.: Decentralized Finance). Es geht vor allem im Krypto Bereich darum, neue Dinge auszuprobieren für die man früher auf eine zentrale Autorität zurückgreifen musste z.B. Bankdienstleistungen. Durch Smart Contracts sind diese Mittelsmänner nun überflüssig, denn jeder der ein Smartphone und Internetzugang hat, kann sich ein Krypto Wallet mit Dapp Browser runterladen und erhält Zugang zu diesen Finanzmärkten auf Blockchain Basis. Die Interaktionen erfolgen Peer-to-Peer, somit trägt auch jeder Nutzer die volle Verantwortung sowie das volle Risiko.

DeFi Hype 

Defi ist seit einigen Monaten (Mitte 2017) extrem spannend. Wer im Krypto Markt nicht nur HODLN will, kann im DeFi Markt seinem Spieltrieb freien Lauf lassen und verschiedene zum Teil sehr experimentelle Anlageformen ausprobieren. Das besondere daran, das es ganz ohne Mittelsmänner funktioniert, etwas das mich persönlich immer am meisten im Krypto Bereich fasziniert hat.

Die verschiednen DeFi Projekte auf Ethereum, Binance Smart Chain und auch Tron haben trotz der damit verbunden Risiken mittlerweile enormen Zulauf, weil man aussergewöhnlich hohe Gewinne einfahren kann. Bevor man sich aber in den aufregenden DeFi Hype begibt, sollte man zumindest mal ein Grundwissen zu Kryptowährungen und Smart Contracts mitbringen.

DeFi Anwendungsmöglichkeiten

  • Lending: Nutzer verleihen ihre Kryptowährungen und bekommen dafür Zinsen.Borrowing: Nutzer leihen sich Kryptowährungen hinterlegen dafür eine Sicherheit und zahlen Kreditzinsen. In der Regel werden diese Darlehen verwendet um noch mehr Kryptowährungen zu kaufen (Leveraging).

    Dezentrale Exchanges (DEX): Der Tausch von Kryptowährungen in andere Kryptowährungen erfolgt ohne zentrale Instanz und ohne, dass man die Kontrolle über die Coins aufgibt. (z.B. Uniswap (ETH), PancakeSwap (BSC), JustSwap (TRX))

    Derivate / Trading: Einige DeFi Anwendungen erlauben es komplizierte Finanzinstrumente abzubilden und damit zu handeln. Dazu zählen Margin Trading, Optionen, Futures, synthethische Assets (auf den Kurs von Aktien wetten) und vieles mehr.

    Yield Farming / Liquidity Mining: Wenn Nutzer zum Beispiel auf Uniswap oder anderen dezentralen Exchange Token gegeneinander tauschen, geht das nur, wenn andere Nutzer diese Liquidität vorher bereitgestellt haben. Dafür werden sie mit einem Teil der Transaktionsgebühren belohnt (z.B. 0.3%). Beim Liquidity Mining erhalten die Nutzer z.B. Token, die zu einem späteren Zeitpunkt zu Governance oder Anteilen an den Einnahmen berechtigen. Gerade das Liquidity Mining bietet enorme Chancen am Wachstum z.B. einer DEX beizutragen und dafür Token als Belohnung zu erhalten und enorme Renditen zu erzielen.

Wachstum von DeFi

Der Boom rund um Decentralized Finance zeigt sich vor allem am Wachstum der Dapps und User, vor allem aber am Wert der in DeFi Produkten gelockt ist. Alleine auf Ethereum sind mittlerweile (27.03.21) über 41 Milliarden Dollar gelocht (siehe DeFipulse.com).

Aber auch auf Binance Smart Chain (BSC) und Tron wächst der DeFi Bereich enorm. Binance Smart Chain konnte enorm durch die grosse Binance Community profitieren und Tron hat mit Justin Sun, dem  Tron Gründer, eine Person am Start die sehr viel Aufmerksamkeit in den Medien erzeugt.

Viele Hollywood Celebrities sind mittlerweile auch auf den NFT Hype aufgesprungen und Justin Sun ist immer vorne mit dabei und promoted DeFi und natürlich Tron.

Mittlerweile holt Tron extrem stark auf was Decentralized Finance angeht. Hier ein Tweet von Justin Sun vom 20.3.2021.

Tron hat mittlerweile über 8,5 Milliarden Dollar im DeFi Bereich gelockt und ist damit garnicht mehr soweit von Ethereum entfernt. Gerade durch die hohen Transkationsgebühren auf Ethereum konnte Tron enorm aufholen.

Natürlich hat der DeFi Hype und NFT Hype auch viele Spekulanten auf den Plan gerufen und DeFi Coins gehören zu den grössten Gewinnern in 2020 und 2021. Liquidity Mining, Yield Farming etc. sind Produkte die auch gerade enorm profitieren. Ich werde mich in kommenden Beitragen intensiver mit dieser Thematik befassen, da ich selbst nach über 4 Jahren Bitcoin Informant Show ein eigenes DeFi Projekt (SocialSwap) gelauncht habe (mehr dazu später).

DeFi Fazit: Eine Innovation mit großem Potenzial

DeFi erfüllt den Anspruch an programmierbares Geld, eine der wichtigsten neuen Anwendungsmöglichkeiten von Krypto. Es ist eine wichtige Ergänzung und vielleicht sogar Ersatz für existierende Finanzinstrumente, aber die Technologie ist neu, bietet teils einige Risiken und der Einstieg ist für Neulinge noch nicht leicht genug.

Decentralized Finance ist gekommen, um zu bleiben – und die immer stärker wachsende Community dahinter arbeitet laufend daran, die Möglichkeiten zu vereinfachen und zu verbessern.

Für mich ist der wichtigste Aspekt das DeFi Produkte für JEDEN offen sind und es keine Barrieren gibt. Es gibt im besten Fall keine zentrale Stelle.

Der grösste Vorteil und für mich das Versprechen von Krypto ist der Aspekt das man immer die volle Kontrolle über seine Coins hat (Self Custody). Be your own bank wird erst durch DeFi wirklich wahr!

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#1047 XRP Coinbase Sammelklage, US-Banken Stablecoins Zulassung, Binance Tradingvolumen Rekord

Hey Informanten,

willkommen zur Bitcoin-Informant Show Nr. 1047. Im heutigen Video geht’s um folgende Themen: XRP-Investor startet Sammelklage gegen Coinbase, US-Banken können Stablecoins zur Zahlungsabwicklung nutzen, Binance Trading Rekord.

1.) XRP-Investor startet Sammelklage gegen Coinbase
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2.) US-Banken können Stablecoins zur Zahlungsabwicklung nutzen
https://bitcoin-kurier.de/us-banken-koennen-stablecoins-zur-zahlungsabwicklung-nutzen/

3.) Binance hits record high of $80B in daily volume as crypto markets surge
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Top 10 Kryptowährungen am 05.01.20 um 15:00Uhr

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Dennis „Bitcoin Informant“ Koray

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#1046 Bitcoin (BTC) ist 12 Jahre alt, Ethereum 1100 Dollar & Wirtschaftskrise Gefahr für Krypto

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willkommen zur Bitcoin-Informant Show Nr. 1046. Im heutigen Video geht’s um folgende Themen: Am 3. Januar wurde Bitcoin (BTC) 12 Jahre alt, Ethereum durchbricht 1000 US Dollar & Globale Wirtschaftskrise Gefahr für Bitcoin.

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1.) Bitcoin (BTC) wird 12 Jahre alt und feiert mit Kursfeuerwerk
https://www.btc-echo.de/bitcoin-btc-wird-12-jahre-alt-und-feiert-mit-kursfeuerwerk/

2.) Ether-Kurs zieht nach und durchbricht 1000 US-Dollar
https://bitcoin-kurier.de/ether-kurs-zieht-nach-und-durchbricht-1000-us-dollar/

3.) Bitcoin-Guru warnt vor globaler Wirtschaftskatastrophe – und teilt BTC-Prognose
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T-Shirt Gewinner: Micha H.

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Top 10 Kryptowährungen am 04.01.20 um 9:00Uhr

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Dennis „Bitcoin Informant“ Koray

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#1045 NFL Spieler Gehalt in Bitcoin, Autohaus Bitcoin Käufer Ansturm & Grayscale verkauft XRP Bestände

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willkommen zur Bitcoin-Informant Show Nr. 1045. Im heutigen Video geht’s um folgende Themen: NFL Spieler bekommt Gehalt in Bitcoin, Las Vegas Autohaus sieht Ansturm von Bitcoin Käufern & Grayscale verkauft XRP und XLM Bestände.

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1.) Das Gehalt in Bitcoin: NFL-Spieler wird anteilig in BTC entlohnt
https://bitcoin-kurier.de/das-gehalt-in-bitcoin-nfl-spieler-wird-anteilig-in-btc-entlohnt/

2.) Las Vegas luxury auto dealership rakes in Bitcoin payments
https://cointelegraph.com/news/las-vegas-luxury-auto-dealership-rakes-in-bitcoin-payments

3.) Grayscale trennt sich von größeren XRP- und XLM-Beständen
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Top 10 Kryptowährungen am 31.12.20 um 9:00Uhr

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Dennis „Bitcoin Informant“ Koray

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#1044 Ripple Statement SEC Anklage, NexTech AR Solutions kauft BTC & Miami’s Bürgermeister Bitcoin Investition

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willkommen zur Bitcoin-Informant Show Nr. 1044. Im heutigen Video geht’s um folgende Themen: Das offizielle Ripple Statement zur SEC Anklage, nächstes Unternehmen investiert in Bitcoin & Miami’s Bürgermeister Bitcoin Investition.

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1.) Ripple Anklage durch SEC: Das offizielle Ripple Statement
https://cryptomonday.de/ripple-anklage-durch-sec-das-offizielle-ripple-statement/

2.) Nächstes Unternehmen investiert zur Absicherung in Bitcoin (BTC)
https://blockchain-hero.com/naechstes-unternehmen-investiert-zur-absicherung-in-bitcoin-btc/

3.) Miami’s Mayor ‘Open To Explore’ Investing 1% of City’s Treasury Reserves in Bitcoin
https://cryptopotato.com/miamis-mayor-open-to-explore-investing-1-of-citys-treasury-reserves-in-bitcoin/

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Top 10 Kryptowährungen am 30.12.20 um 9:00Uhr

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Dennis „Bitcoin Informant“ Koray

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#1043 Verdoppelung Bitcoin Adressen 2020, Cardano Gründer Ripple Klage & Coinbase entfernt XRP

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willkommen zur Bitcoin-Informant Show Nr. 1043. Im heutigen Video geht’s um folgende Themen: Verdoppelung der Bitcoin-Adressen in 2020, Cardano Gründer spricht über Ripple Klage & Coinbase wird XRP von Exchange entfernen.

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1.) Coin Metrics: Verdoppelung der Bitcoin-Adressen in 2020
https://www.btc-echo.de/schlagzeilen/coin-metricspositives-bitcoin-jahr-trotz-covid-19/

2.) Cardano-Gründer optimistisch: Die Ripple-Klage kann der Krypto-Industrie nichts anhaben
https://coincierge.de/2020/cardano-gruender-optimistisch-die-ripple-klage-kann-der-krypto-industrie-nichts-anhaben/

3.) Coinbase announces it will suspend XRP trading as price drops another 10%
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Top 10 Kryptowährungen am 29.12.20 um 9:00Uhr

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Dennis „Bitcoin Informant“ Koray

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#1042 Das Ende der Zentralbanken, DeFi-Plattform 1inch Token Launch & Ethereum über $730

Hey Informanten,

willkommen zur Bitcoin-Informant Show Nr. 1042. Im heutigen Video geht’s um folgende Themen: Das Ende der Zentralbanken, DeFi-Plattform 1inch Governance Token Launch & Ethereum über $730.

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1.) Das Ende der Zentralbanken: Max Keiser rechnet mit Fiatgeld ab
https://www.btc-echo.de/bitcoin-das-ende-der-zentralbanken-max-keiser-rechnet-mit-fiatgeld-ab/

2.) DeFi-Plattform 1inch erstellt eigenen Governance- und Utility-Token
https://blockchain-hero.com/defi-plattform-1inch-erstellt-eigenen-governance-und-utility-token/

3.) Ether Trades Above $700 for the First Time Since 2018
https://www.coindesk.com/ether-trades-above-700-for-the-first-time-since-2018

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Top 10 Kryptowährungen am 28.12.20 um 9:00Uhr

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Dennis „Bitcoin Informant“ Koray

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#1041 DeFi synthetisierte Aktien, The Graph (GRT) Kurssprung & SkyBridge Capital Bitcoin-Fonds

Hey Informanten,

willkommen zur Bitcoin-Informant Show Nr. 1041. Im heutigen Video geht’s um folgende Themen: DeFi bekommt synthetisierte Aktien, The Graph (GRT) klettert um 300 Prozent & SkyBridge Capital will Bitcoin-Fonds auflegen.

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1.) DeFi bekommt synthetisierte Aktien – Amazon, Facebook, Google und Co. dezentral erhältlich
https://cryptomonday.de/defi-bekommt-synthetisierte-aktien-amazon-facebook-google-und-co-dezentral-erhaeltlich/

2.) Neues Projekt The Graph (GRT) schießt um 300 Prozent nach oben
https://www.btc-echo.de/neues-projekt-the-graph-grt-schiesst-um-300-prozent-nach-oben/

3.) SkyBridge Capital beantragt SEC-Erlaubnis zur Auflage eines Bitcoin-Fonds
https://www.coinkurier.de/skybridge-capital-beantragt-sec-erlaubnis-zur-auflage-eines-bitcoin-fonds/

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Top 10 Kryptowährungen am 23.12.20 um 9:00Uhr

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#1040 Reich mit DeFi, SEC will Ripple verklagen & Fussball Fan Token Rally

Hey Informanten,

willkommen zur Bitcoin-Informant Show Nr. 1040. Im heutigen Video geht’s um folgende Themen: Reich werden mit DeFi, SEC will Ripple verklagen & Paris Saint Germain und Juventus Fan Token Rally.

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1.) Angel-Investor über DeFi: Eine der besten Optionen, um reich und erfolgreich zu werden
https://coincierge.de/2020/angel-investor-ueber-defi-eine-der-besten-optionen-um-reich-und-erfolgreich-zu-werden/

2.) SEC set to sue Ripple with XRP in the crosshairs
https://cointelegraph.com/news/sec-set-to-sue-ripple-with-xrp-in-the-crosshairs

3.) Paris Saint-Germain and Juventus fan tokens rally 80% to 160% after listing
https://cointelegraph.com/news/paris-saint-germain-and-juventus-fan-tokens-rally-80-to-160-after-listing

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Top 10 Kryptowährungen am 22.12.20 um 9:00Uhr

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#1039 Bitcoin Entwickler Milliardär & Ledger Data Leak – Achtung Phishing Versuche

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willkommen zur Bitcoin-Informant Show Nr. 1039. Im heutigen Video geht’s um folgende Themen: Bitcoin Entwickler hat 1.3 Milliarden an Bitcoin zu früh verkauft & Ledger Data Leak – Vorsicht vor weiteren Phishing Versuchen.

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1.) Early Bitcoin dev misses out on $1.3B after selling too soon
https://cointelegraph.com/news/early-bitcoin-dev-misses-out-on-1-3b-after-selling-too-soon

2.) Ledger Wallet Data Leak Dumped on Raidforums for Free, Company Regrets the Situation
https://news.bitcoin.com/ledger-wallet-data-leak-dumped-on-raidforums-for-free-company-regrets-the-situation/

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