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Decentralized Finance (DeFi) wird dein Verständnis von Finanzmärkten & Banken grundlegend verändern

Decentralized Finance (DeFi) wird einen signifikanten Einfluss darauf haben, wie Banken in Zukunft arbeiten werden. Das Potenzial birgt die Möglichkeit die gesamte Finanz- und Bankenwelt auf den Kopf zu stellen und vielleicht sogar zu ersetzen. Bevor wir uns das ein wenig näher ansehen, müssen wir noch einen kurzen Ausflug zu Decentralized Finance (DeFi) machen.

Defi steht für dezentralisierte Finanzmärkte (engl.: Decentralized Finance). Es geht vor allem im Krypto Bereich darum, neue Dinge auszuprobieren für die man früher auf eine zentrale Autorität zurückgreifen musste z.B. Bankdienstleistungen. Durch Smart Contracts sind diese Mittelsmänner nun überflüssig, denn jeder der ein Smartphone und Internetzugang hat, kann sich ein Krypto Wallet mit Dapp Browser runterladen und erhält Zugang zu diesen Finanzmärkten auf Blockchain Basis. Die Interaktionen erfolgen Peer-to-Peer, somit trägt auch jeder Nutzer die volle Verantwortung sowie das volle Risiko.

DeFi Applikationen könnten viele traditionelle Finanzakteuere herausfordern 

Die Vision das Kryptowährungen und Blockchain das alte Finanzsystem herausfordern und letztendlich ersetzen besteht seit der Erfindung von Bitcoin in 2008. Mit dem Launch der Bitcoin Blockchain am 3. Januar 2009 ist diese Vision zum ersten Mal Realität geworden und in den letzten Jahren hat sich sehr viel getan.

Seit 2020 wächst der DeFi Bereich mit einem atemberaubenden Tempo. Alleine auf der Ethereum Blockchain sind über 75 Milliarden Dollar gelockt (Quelle – https://defipulse.com/). Das DeFi Ökosystem hat von einem ökonomischen Standpunkt das Potenzial traditionelle Finanzsystem in den nächsten Jahren auszuperformen und vielleicht sogar an einigen Stellen zu ersetzen.

Kommerzielle Banken

Das Geschäftsmodell der kommerziellen Banken wie Geld verwalten und Kreditvergabe könnte hier bald schon der Geschichte angehören. DeFi ermöglicht nämlich unter anderem auch diese Funktion, die bisher nur Banken vorbehalten war. Hier wirst Du im DeFi oft die Begriffe Lending und Borrowing hören.

Lending: Nutzer verleihen ihre Kryptowährungen und bekommen dafür Zinsen.

Borrowing: Nutzer leihen sich Kryptowährungen hinterlegen dafür eine Sicherheit und zahlen Kreditzinsen. In der Regel werden diese Darlehen verwendet um noch mehr Kryptowährungen zu kaufen (Leveraging).

Lending und Borrowing können auf Blockchain wie Ethereum und Tron z.B. komplett ohne Mittelsmänner stattfinden. Es ist keine Anmeldung, kein KYC oder sonstige Verifizierung nötig. Über solche dezentrale Möglichkeiten kommen Lender und Borrower automatisch zusammen und die Zinsen werden automatisch über Angebot und Nachfrage bestimmt. Wirklich JEDER kann im DeFi teilnehmen ohne Restriktionen.

Gute Beispiele solcher Plattformen sind z.B. Compund oder Aave auf der Ethereum Blockchain.

Weitere Anwendungsmöglichkeiten von DeFi

Dezentrale Exchanges (DEX): Der Tausch von Kryptowährungen in andere Kryptowährungen erfolgt ohne zentrale Instanz und ohne, dass man die Kontrolle über die Coins aufgibt. (z.B. Uniswap (ETH), PancakeSwap (BSC), JustSwap (TRX) oder SocialSwap (SST).

Derivate / Trading: Einige DeFi Anwendungen erlauben es komplizierte Finanzinstrumente abzubilden und damit zu handeln. Dazu zählen Margin Trading, Optionen, Futures, synthethische Assets (auf den Kurs von Aktien wetten) und vieles mehr.

Yield Farming / Liquidity Mining: Wenn Nutzer zum Beispiel auf Uniswap oder anderen dezentralen Exchange Token gegeneinander tauschen, geht das nur, wenn andere Nutzer diese Liquidität vorher bereitgestellt haben. Dafür werden sie mit einem Teil der Transaktionsgebühren belohnt (z.B. 0.3%). Beim Liquidity Mining erhalten die Nutzer z.B. Token, die zu einem späteren Zeitpunkt zu Governance oder Anteilen an den Einnahmen berechtigen. Gerade das Liquidity Mining bietet enorme Chancen am Wachstum z.B. einer DEX beizutragen und dafür Token als Belohnung zu erhalten und enorme Renditen zu erzielen. (siehe SocialSwap Dex Yield Farming)

DeFi ermöglicht die Neugestaltung eines Finanzsystem von unten nach oben, komplett dezentral, zensurresistent, automatisch mit günstigen Gebühren und ohne counterparty risk.

DeFi demokratisiert finanzielle Dienstleistungen, ganz besonders für diejenigen die normalerweise vom Finanzsystem ausgeschlossen sind wie viele Menschen heute z.B. in Südamerika, Afrika oder auch Asien.

Ein weiterer wichtiger Punkt ist der, das DeFi nicht zu wirklich dezentral ist, sondern vor allem auch absolut transparent und oft open source. Jeder kann Transaktionen auf der Blockchain einsehen und nachvollziehen. Bei herkömmlichen Finanzprodukten, ist es manchmal nicht so leicht nachzuvollziehen ob das was diese Banken sagen, auch wirklich so gemacht wird.

Natürlich sind zentralisierte System sehr effizient und stark reguliert, aber Kunden haben fast keinen Einblick was Banken mit ihren Geldern wirklich anstellen.

Zusammenfassend kann man also sagen, wenn Bitcoin eine digitale dezentrale Alternative ist um Werte zu speichern (Store of value), dann ist DeFi eine modernen, digitale und dezentrale Alternative zum gesamten Finanzsystem.

Decentralized Finance ist gekommen, um zu bleiben – und die immer stärker wachsende Community dahinter arbeitet laufend daran, die Möglichkeiten zu vereinfachen und zu verbessern.

Für mich ist der wichtigste Aspekt das DeFi Produkte für JEDEN offen sind und es keine Barrieren gibt. Es gibt im besten Fall keine zentrale Stelle.

Der grösste Vorteil und für mich das Versprechen von Krypto ist der Aspekt das man immer die volle Kontrolle über seine Coins hat (Self Custody). Be your own bank wird erst durch DeFi wirklich wahr!

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#1047 XRP Coinbase Sammelklage, US-Banken Stablecoins Zulassung, Binance Tradingvolumen Rekord

Hey Informanten,

willkommen zur Bitcoin-Informant Show Nr. 1047. Im heutigen Video geht’s um folgende Themen: XRP-Investor startet Sammelklage gegen Coinbase, US-Banken können Stablecoins zur Zahlungsabwicklung nutzen, Binance Trading Rekord.

1.) XRP-Investor startet Sammelklage gegen Coinbase
https://www.btc-echo.de/xrp-investor-startet-sammelklage-gegen-coinbase/

2.) US-Banken können Stablecoins zur Zahlungsabwicklung nutzen
https://bitcoin-kurier.de/us-banken-koennen-stablecoins-zur-zahlungsabwicklung-nutzen/

3.) Binance hits record high of $80B in daily volume as crypto markets surge
https://cointelegraph.com/news/binance-hits-record-high-of-80b-in-daily-volume-as-crypto-markets-surge

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Top 10 Kryptowährungen am 05.01.20 um 15:00Uhr

Sonnige Grüsse

Dennis „Bitcoin Informant“ Koray

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#1046 Bitcoin (BTC) ist 12 Jahre alt, Ethereum 1100 Dollar & Wirtschaftskrise Gefahr für Krypto

Hey Informanten,

willkommen zur Bitcoin-Informant Show Nr. 1046. Im heutigen Video geht’s um folgende Themen: Am 3. Januar wurde Bitcoin (BTC) 12 Jahre alt, Ethereum durchbricht 1000 US Dollar & Globale Wirtschaftskrise Gefahr für Bitcoin.

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1.) Bitcoin (BTC) wird 12 Jahre alt und feiert mit Kursfeuerwerk
https://www.btc-echo.de/bitcoin-btc-wird-12-jahre-alt-und-feiert-mit-kursfeuerwerk/

2.) Ether-Kurs zieht nach und durchbricht 1000 US-Dollar
https://bitcoin-kurier.de/ether-kurs-zieht-nach-und-durchbricht-1000-us-dollar/

3.) Bitcoin-Guru warnt vor globaler Wirtschaftskatastrophe – und teilt BTC-Prognose
https://coincierge.de/2021/bitcoin-guru-warnt-vor-globaler-wirtschaftskatastrophe-und-teilt-btc-prognose/

T-Shirt Gewinner: Micha H.

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Top 10 Kryptowährungen am 04.01.20 um 9:00Uhr

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Dennis „Bitcoin Informant“ Koray

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#1045 NFL Spieler Gehalt in Bitcoin, Autohaus Bitcoin Käufer Ansturm & Grayscale verkauft XRP Bestände

Hey Informanten,

willkommen zur Bitcoin-Informant Show Nr. 1045. Im heutigen Video geht’s um folgende Themen: NFL Spieler bekommt Gehalt in Bitcoin, Las Vegas Autohaus sieht Ansturm von Bitcoin Käufern & Grayscale verkauft XRP und XLM Bestände.

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1.) Das Gehalt in Bitcoin: NFL-Spieler wird anteilig in BTC entlohnt
https://bitcoin-kurier.de/das-gehalt-in-bitcoin-nfl-spieler-wird-anteilig-in-btc-entlohnt/

2.) Las Vegas luxury auto dealership rakes in Bitcoin payments
https://cointelegraph.com/news/las-vegas-luxury-auto-dealership-rakes-in-bitcoin-payments

3.) Grayscale trennt sich von größeren XRP- und XLM-Beständen
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Top 10 Kryptowährungen am 31.12.20 um 9:00Uhr

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Dennis „Bitcoin Informant“ Koray

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#1044 Ripple Statement SEC Anklage, NexTech AR Solutions kauft BTC & Miami’s Bürgermeister Bitcoin Investition

Hey Informanten,

willkommen zur Bitcoin-Informant Show Nr. 1044. Im heutigen Video geht’s um folgende Themen: Das offizielle Ripple Statement zur SEC Anklage, nächstes Unternehmen investiert in Bitcoin & Miami’s Bürgermeister Bitcoin Investition.

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1.) Ripple Anklage durch SEC: Das offizielle Ripple Statement
https://cryptomonday.de/ripple-anklage-durch-sec-das-offizielle-ripple-statement/

2.) Nächstes Unternehmen investiert zur Absicherung in Bitcoin (BTC)
https://blockchain-hero.com/naechstes-unternehmen-investiert-zur-absicherung-in-bitcoin-btc/

3.) Miami’s Mayor ‘Open To Explore’ Investing 1% of City’s Treasury Reserves in Bitcoin
https://cryptopotato.com/miamis-mayor-open-to-explore-investing-1-of-citys-treasury-reserves-in-bitcoin/

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Top 10 Kryptowährungen am 30.12.20 um 9:00Uhr

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Dennis „Bitcoin Informant“ Koray

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#1043 Verdoppelung Bitcoin Adressen 2020, Cardano Gründer Ripple Klage & Coinbase entfernt XRP

Hey Informanten,

willkommen zur Bitcoin-Informant Show Nr. 1043. Im heutigen Video geht’s um folgende Themen: Verdoppelung der Bitcoin-Adressen in 2020, Cardano Gründer spricht über Ripple Klage & Coinbase wird XRP von Exchange entfernen.

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1.) Coin Metrics: Verdoppelung der Bitcoin-Adressen in 2020
https://www.btc-echo.de/schlagzeilen/coin-metricspositives-bitcoin-jahr-trotz-covid-19/

2.) Cardano-Gründer optimistisch: Die Ripple-Klage kann der Krypto-Industrie nichts anhaben
https://coincierge.de/2020/cardano-gruender-optimistisch-die-ripple-klage-kann-der-krypto-industrie-nichts-anhaben/

3.) Coinbase announces it will suspend XRP trading as price drops another 10%
https://cointelegraph.com/news/coinbase-announces-it-will-suspend-xrp-trading-as-price-drops-another-10

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Top 10 Kryptowährungen am 29.12.20 um 9:00Uhr

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Dennis „Bitcoin Informant“ Koray

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#1042 Das Ende der Zentralbanken, DeFi-Plattform 1inch Token Launch & Ethereum über $730

Hey Informanten,

willkommen zur Bitcoin-Informant Show Nr. 1042. Im heutigen Video geht’s um folgende Themen: Das Ende der Zentralbanken, DeFi-Plattform 1inch Governance Token Launch & Ethereum über $730.

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1.) Das Ende der Zentralbanken: Max Keiser rechnet mit Fiatgeld ab
https://www.btc-echo.de/bitcoin-das-ende-der-zentralbanken-max-keiser-rechnet-mit-fiatgeld-ab/

2.) DeFi-Plattform 1inch erstellt eigenen Governance- und Utility-Token
https://blockchain-hero.com/defi-plattform-1inch-erstellt-eigenen-governance-und-utility-token/

3.) Ether Trades Above $700 for the First Time Since 2018
https://www.coindesk.com/ether-trades-above-700-for-the-first-time-since-2018

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Top 10 Kryptowährungen am 28.12.20 um 9:00Uhr

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Dennis „Bitcoin Informant“ Koray

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#1041 DeFi synthetisierte Aktien, The Graph (GRT) Kurssprung & SkyBridge Capital Bitcoin-Fonds

Hey Informanten,

willkommen zur Bitcoin-Informant Show Nr. 1041. Im heutigen Video geht’s um folgende Themen: DeFi bekommt synthetisierte Aktien, The Graph (GRT) klettert um 300 Prozent & SkyBridge Capital will Bitcoin-Fonds auflegen.

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1.) DeFi bekommt synthetisierte Aktien – Amazon, Facebook, Google und Co. dezentral erhältlich
https://cryptomonday.de/defi-bekommt-synthetisierte-aktien-amazon-facebook-google-und-co-dezentral-erhaeltlich/

2.) Neues Projekt The Graph (GRT) schießt um 300 Prozent nach oben
https://www.btc-echo.de/neues-projekt-the-graph-grt-schiesst-um-300-prozent-nach-oben/

3.) SkyBridge Capital beantragt SEC-Erlaubnis zur Auflage eines Bitcoin-Fonds
https://www.coinkurier.de/skybridge-capital-beantragt-sec-erlaubnis-zur-auflage-eines-bitcoin-fonds/

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Top 10 Kryptowährungen am 23.12.20 um 9:00Uhr

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#1040 Reich mit DeFi, SEC will Ripple verklagen & Fussball Fan Token Rally

Hey Informanten,

willkommen zur Bitcoin-Informant Show Nr. 1040. Im heutigen Video geht’s um folgende Themen: Reich werden mit DeFi, SEC will Ripple verklagen & Paris Saint Germain und Juventus Fan Token Rally.

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1.) Angel-Investor über DeFi: Eine der besten Optionen, um reich und erfolgreich zu werden
https://coincierge.de/2020/angel-investor-ueber-defi-eine-der-besten-optionen-um-reich-und-erfolgreich-zu-werden/

2.) SEC set to sue Ripple with XRP in the crosshairs
https://cointelegraph.com/news/sec-set-to-sue-ripple-with-xrp-in-the-crosshairs

3.) Paris Saint-Germain and Juventus fan tokens rally 80% to 160% after listing
https://cointelegraph.com/news/paris-saint-germain-and-juventus-fan-tokens-rally-80-to-160-after-listing

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Top 10 Kryptowährungen am 22.12.20 um 9:00Uhr

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Dennis „Bitcoin Informant“ Koray

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#1039 Bitcoin Entwickler Milliardär & Ledger Data Leak – Achtung Phishing Versuche

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willkommen zur Bitcoin-Informant Show Nr. 1039. Im heutigen Video geht’s um folgende Themen: Bitcoin Entwickler hat 1.3 Milliarden an Bitcoin zu früh verkauft & Ledger Data Leak – Vorsicht vor weiteren Phishing Versuchen.

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1.) Early Bitcoin dev misses out on $1.3B after selling too soon
https://cointelegraph.com/news/early-bitcoin-dev-misses-out-on-1-3b-after-selling-too-soon

2.) Ledger Wallet Data Leak Dumped on Raidforums for Free, Company Regrets the Situation
https://news.bitcoin.com/ledger-wallet-data-leak-dumped-on-raidforums-for-free-company-regrets-the-situation/

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Top 10 Kryptowährungen am 21.12.20 um 9:00Uhr

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Dennis „Bitcoin Informant“ Koray

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